環(huán)迅支付干了什么？第三方支付驚現(xiàn)最高罰單6000萬

此次近6000萬元的“天價(jià)”罰單并不是環(huán)迅支付收到的第一張罰單。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

7月12日，央行開出第三方支付行業(yè)史上最高金額罰單：迅付信息科技有限公司（簡稱“環(huán)迅支付”）因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，合計(jì)被處罰59,394,056.37元（約5939萬元）。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

根據(jù)央行行政處罰信息公示表，環(huán)迅因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行給予警告，沒收違法所得合計(jì)9,686,811.16元（約968萬元），并處處罰款59,394,056.37元（約5939萬元）。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

環(huán)迅支付官網(wǎng)顯示，環(huán)迅支付是成立于2000年的第三方支付機(jī)構(gòu)，主要開展電子支付業(yè)務(wù)；2011年，環(huán)迅支付成為中國首批獲頒中國人民銀行《支付業(yè)務(wù)許可證》的企業(yè)并加入中國支付清算協(xié)會(huì)。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢企查查獲悉，環(huán)迅支付注冊資本為1.05億元，實(shí)繳資本1.05億元；其大股東為上海環(huán)迅支付電子商務(wù)有限公司，認(rèn)繳出資7088.55萬元，持股67.51%。其余股東為北海石基信息技術(shù)有限公司、上海馳藝投資合伙企業(yè)（有限合伙）。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

2016年，環(huán)迅支付獲得續(xù)展，但其終止在江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市以外地區(qū)開展銀行卡收單業(yè)務(wù)。目前業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）、移動(dòng)電話支付（全國）、固定電話支付（全國）、銀行卡收單（江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市）。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

據(jù)公開資料，此次近6000萬元的“天價(jià)”罰單并不是環(huán)迅支付收到的第一張罰單。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

環(huán)迅支付曾多次遭到處罰scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

2016年10月14日，迅付信息科技有限公司福州分公司未按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號)第六條規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，被人行福州支行處人民幣22萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人員處人民幣1.5萬元罰款。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

2017年8月，迅付信息科技有限公司因其違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被人民銀行上海分行沒收違法所得人民幣285696.89元（約28萬元），并處以罰款人民幣150萬元，共計(jì)人民幣1785696.89元（約178萬元）。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

2018年5月，迅付信息科技有限公司因其違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被人民銀行福州中心支行處以罰款合計(jì)人民幣6萬元。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

2018年8月，迅付信息科技有限公司因違反《中華人民共和國反洗錢法》，以及《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被人民銀行上海分行罰款人民幣170萬元。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

國付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢等曾“吃”千萬級罰單scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

近年來，央行持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場監(jiān)管，從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道不完全統(tǒng)計(jì)，自去年以來，除環(huán)迅支付以外，國付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢以及銀盛都曾被央行開出千萬級罰單。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

2018年8月，央行發(fā)布公告稱，國付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項(xiàng)、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

對此，人民銀行營業(yè)管理部依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22176051.47元（約2217萬），并處罰款人民幣24286051.47元（約2428萬），合計(jì)罰沒人民幣46462102.94元（約4646萬），對該公司相關(guān)責(zé)任人員處以罰款；對聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元（約1207萬），并處罰款人民幣14319713.64元（1431萬），合計(jì)罰沒人民幣26398899.28元（2639萬）。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

除國付寶和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢外，銀盛支付公司因?yàn)榫惩夥欠ㄙF金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)；未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被央行深圳市中心支行給予該公司警告，沒收違法所得9341395.79元（約934萬），并處罰款13136057.80元（1313萬），罰沒合計(jì)金額22477453.59元（2247萬）；對該公司1名相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處以罰款合計(jì)130萬元。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

“央行千萬級罰單傳遞出來更重要的信號是，違法掙的所得無論多少都會(huì)被沒收，另外還會(huì)在此基礎(chǔ)上給予一定倍數(shù)的罰款，以警示支付機(jī)構(gòu)不要抱有僥幸心理，只要是不合規(guī)的交易都不能碰，而不是先掙到手再說。”中國支付網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛曾在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)表示。scr北京銀聯(lián)移動(dòng)POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個(gè)人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

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