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銀聯(lián)POS機(jī)辦理手機(jī)端掃一掃 聯(lián)系我們
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| 路 最新訊：銀聯(lián)方面下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)移動(dòng)設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》。該份文件，將對(duì)目前手刷POS行業(yè)的違規(guī)行為及各種違規(guī)支付軟件產(chǎn)生較大的制約，主要包括： 1、嚴(yán)禁通過移動(dòng)支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。 2、收單機(jī)構(gòu)新增報(bào)備移動(dòng)支付終端品牌申請(qǐng)受到約束，合規(guī)分較高的也較難申請(qǐng)； 3、強(qiáng)化移動(dòng)終端報(bào)備管理工作。 為貫徹落實(shí)中國人民銀行關(guān)于強(qiáng)化銀行卡受理終端安全管理、商戶真實(shí)性管理等監(jiān)管規(guī)定，進(jìn)一步強(qiáng)化MPOS手機(jī)刷卡器等移動(dòng)設(shè)備外接受理終端（以下簡稱“移動(dòng)支付終 端”）管理，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》 及《關(guān)于發(fā)布移動(dòng)設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和技術(shù)認(rèn)證工作要求的函》（業(yè)管委秘〔2016〕13號(hào)），中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)秘書處（以下簡稱“秘書處”）在總結(jié)前期工作情況基礎(chǔ)上，對(duì)移動(dòng)支付終端的業(yè)務(wù)管理、報(bào)備管理提出如下要求，請(qǐng)各成員機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行。 一、合規(guī)開展移動(dòng)支付終端相關(guān)業(yè)務(wù) （一）嚴(yán)禁開展法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則禁入業(yè)務(wù) 收單機(jī)構(gòu)要合法合規(guī)開展移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)于商戶真實(shí)性管理的相關(guān)規(guī)定，在商戶入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節(jié)做好監(jiān)控。 嚴(yán)禁通過移動(dòng)支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。對(duì)于信用卡交易占比高于正常業(yè)務(wù)水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續(xù)多筆整數(shù)或接近整數(shù)交易、LBS定位的交易地點(diǎn)涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)立即排查并關(guān)停相關(guān)商戶。 （二）全面排查自身業(yè)務(wù) 收單機(jī)構(gòu)要對(duì)照前述特征，全面排查自身經(jīng)營的移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)，并立即開展整改工作。對(duì)于應(yīng)整改未整改業(yè)務(wù)問題，經(jīng)秘書處監(jiān)控發(fā)現(xiàn)后，將按照《銀聯(lián)卡受理市場(chǎng)違規(guī)行為管理實(shí)施細(xì)則》從嚴(yán)、從重開展處置，并視違規(guī)程度勒令收單機(jī)構(gòu)將該終端品牌退出市場(chǎng)。 二、進(jìn)一步強(qiáng)化移動(dòng)支付終端品牌報(bào)備管理 （一）新增品牌報(bào)備要求 收單機(jī)構(gòu)需報(bào)備新增移動(dòng)支付終端品牌的，除需符合《關(guān)于發(fā)布移動(dòng)設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和技術(shù)認(rèn) 證工作要求的函》（業(yè)管委秘〔2016〕13號(hào)）相關(guān)要求外， 還需另行提供說明文件（具體見附件1 ），就該品牌的使用場(chǎng)景、主要作用、商標(biāo)注冊(cè)情況、預(yù)估市場(chǎng)規(guī)模等情況向秘書處說明，蓋章并提交秘書處。 非銀行成員機(jī)構(gòu)申請(qǐng)報(bào)備移動(dòng)支付終端品牌的，還應(yīng)滿足前次非銀行成員機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)果在III類及III類以上。 其中，III類機(jī)構(gòu)新增終端品牌的，前一年度的合規(guī)累積記分不得高于50分。 秘書處將根據(jù)收單機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模、前次業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)果、 前一年合規(guī)累積記分及業(yè)務(wù)合規(guī)情況等綜合評(píng)估后，確定是否受理收單機(jī)構(gòu)新增報(bào)備移動(dòng)支付終端品牌申請(qǐng)。 （二）定期開展已報(bào)備移動(dòng)支付終端品牌復(fù)檢工作 已通過報(bào)備的移動(dòng)支付終端品牌要定期參與秘書處組織的復(fù)檢工作，按照規(guī)定時(shí)間報(bào)送相應(yīng)復(fù)檢材料。 收單機(jī)構(gòu)未按要求參加復(fù)檢的，則視為放棄業(yè)務(wù)合規(guī)檢查；復(fù)檢過程發(fā)現(xiàn)成員機(jī)構(gòu)報(bào)備終端品牌嚴(yán)重違反業(yè)務(wù)合規(guī)要求的，將責(zé)成收單機(jī)構(gòu)關(guān)停品牌并退出市場(chǎng)。上述情況涉及的終端品牌將納入收單機(jī)構(gòu)報(bào)送的移動(dòng)設(shè)備外接受理終端關(guān)停品牌名單（附件2）。 三、定期發(fā)布移動(dòng)支付終端報(bào)備信息 秘書處將每季度向各成員機(jī)構(gòu)發(fā)布銀聯(lián)卡支付應(yīng)用軟件應(yīng)報(bào)備未報(bào)備品牌列表（附件3）、收單機(jī)構(gòu)報(bào)送的移動(dòng)設(shè)備外接受理終端關(guān)停品牌名單。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真比對(duì)，不得通過未報(bào)備或已報(bào)送關(guān)停的移動(dòng)支付終端品牌上送交易。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，秘書處將嚴(yán)格按照《銀聯(lián)卡受理市場(chǎng)違規(guī)行為管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行頂格處置。 |
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