銀聯(lián)最新文件！違規(guī)POS及信用卡代還、套現(xiàn)等支付軟件遭嚴(yán)查！

0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

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最新訊：銀聯(lián)方面下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)移動設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》。該份文件，將對目前手刷POS行業(yè)的違規(guī)行為及各種違規(guī)支付軟件產(chǎn)生較大的制約，主要包括：0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

1、嚴(yán)禁通過移動支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

2、收單機(jī)構(gòu)新增報備移動支付終端品牌申請受到約束，合規(guī)分較高的也較難申請；0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

3、強(qiáng)化移動終端報備管理工作。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

為貫徹落實中國人民銀行關(guān)于強(qiáng)化銀行卡受理終端安全管理、商戶真實性管理等監(jiān)管規(guī)定，進(jìn)一步強(qiáng)化MPOS手機(jī)刷卡器等移動設(shè)備外接受理終端（以下簡稱“移動支付終 端”）管理，防范支付風(fēng)險，根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規(guī)章》 及《關(guān)于發(fā)布移動設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和技術(shù)認(rèn)證工作要求的函》（業(yè)管委秘〔2016〕13號），中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會秘書處（以下簡稱“秘書處”）在總結(jié)前期工作情況基礎(chǔ)上，對移動支付終端的業(yè)務(wù)管理、報備管理提出如下要求，請各成員機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實執(zhí)行。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

一、合規(guī)開展移動支付終端相關(guān)業(yè)務(wù) 0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

（一）嚴(yán)禁開展法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則禁入業(yè)務(wù)0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

收單機(jī)構(gòu)要合法合規(guī)開展移動支付終端業(yè)務(wù)，嚴(yán)格落實關(guān)于商戶真實性管理的相關(guān)規(guī)定，在商戶入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節(jié)做好監(jiān)控。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

嚴(yán)禁通過移動支付終端套取信用卡資金，或開展博彩、洗錢等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。對于信用卡交易占比高于正常業(yè)務(wù)水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續(xù)多筆整數(shù)或接近整數(shù)交易、LBS定位的交易地點涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)立即排查并關(guān)停相關(guān)商戶。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

（二）全面排查自身業(yè)務(wù)0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

收單機(jī)構(gòu)要對照前述特征，全面排查自身經(jīng)營的移動支付終端業(yè)務(wù)，并立即開展整改工作。對于應(yīng)整改未整改業(yè)務(wù)問題，經(jīng)秘書處監(jiān)控發(fā)現(xiàn)后，將按照《銀聯(lián)卡受理市場違規(guī)行為管理實施細(xì)則》從嚴(yán)、從重開展處置，并視違規(guī)程度勒令收單機(jī)構(gòu)將該終端品牌退出市場。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

二、進(jìn)一步強(qiáng)化移動支付終端品牌報備管理0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

（一）新增品牌報備要求0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

收單機(jī)構(gòu)需報備新增移動支付終端品牌的，除需符合《關(guān)于發(fā)布移動設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和技術(shù)認(rèn) 證工作要求的函》（業(yè)管委秘〔2016〕13號）相關(guān)要求外， 還需另行提供說明文件（具體見附件1 ），就該品牌的使用場景、主要作用、商標(biāo)注冊情況、預(yù)估市場規(guī)模等情況向秘書處說明，蓋章并提交秘書處。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

非銀行成員機(jī)構(gòu)申請報備移動支付終端品牌的，還應(yīng)滿足前次非銀行成員機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)評價結(jié)果在III類及III類以上。 其中，III類機(jī)構(gòu)新增終端品牌的，前一年度的合規(guī)累積記分不得高于50分。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

秘書處將根據(jù)收單機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模、前次業(yè)務(wù)評價結(jié)果、 前一年合規(guī)累積記分及業(yè)務(wù)合規(guī)情況等綜合評估后，確定是否受理收單機(jī)構(gòu)新增報備移動支付終端品牌申請。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

（二）定期開展已報備移動支付終端品牌復(fù)檢工作0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

已通過報備的移動支付終端品牌要定期參與秘書處組織的復(fù)檢工作，按照規(guī)定時間報送相應(yīng)復(fù)檢材料。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

收單機(jī)構(gòu)未按要求參加復(fù)檢的，則視為放棄業(yè)務(wù)合規(guī)檢查；復(fù)檢過程發(fā)現(xiàn)成員機(jī)構(gòu)報備終端品牌嚴(yán)重違反業(yè)務(wù)合規(guī)要求的，將責(zé)成收單機(jī)構(gòu)關(guān)停品牌并退出市場。上述情況涉及的終端品牌將納入收單機(jī)構(gòu)報送的移動設(shè)備外接受理終端關(guān)停品牌名單（附件2）。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

三、定期發(fā)布移動支付終端報備信息 0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】

秘書處將每季度向各成員機(jī)構(gòu)發(fā)布銀聯(lián)卡支付應(yīng)用軟件應(yīng)報備未報備品牌列表（附件3）、收單機(jī)構(gòu)報送的移動設(shè)備外接受理終端關(guān)停品牌名單。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真比對，不得通過未報備或已報送關(guān)停的移動支付終端品牌上送交易。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，秘書處將嚴(yán)格按照《銀聯(lián)卡受理市場違規(guī)行為管理實施細(xì)則》進(jìn)行頂格處置。0cp北京銀聯(lián)移動POS機(jī)辦理_收銀POS機(jī)_智能pos機(jī)_刷卡機(jī)_上門安裝收銀系統(tǒng)_個人POS機(jī)-谷騏科技【官網(wǎng)】